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Mini cours sur la bourse

Comment placer son premier ordre en bourse ?

Cette mini formation est valide peu importe la plateforme de courtage que tu souhaites utiliser.

Tu as une stratégie d’investissement ou tu souhaites simplement tester tes capacités à investir de façon autonome sur le marché boursier?

Ce mini cours que l’équipe de Liberté 45 a mis en place cette semaine t’aidera à savoir comment le faire.

Avant de te lancer, tu dois savoir qu’il existe différents types d’ordres correspondant à différentes conditions de prix et différents risques d’exécution.

Ça semble complexe pour toi?

Ne t’en fais pas! On est passé par là nous aussi. Ce sera un guide pas à pas avec un exemple concret.

Investir en bourse de façon simple et autonome.

Pour effectuer tes propres placements en bourse, tu dois comprendre que toutes les plateformes d’investissement ne proposent pas les mêmes types d’ordres.

🚨 Alerte de mots trop compliqué 🚨 : à chaque fois que nous utiliserons un mot du jargon financier, tu verras cette section en italique apparaître avec l’emoji d’alarme rouge.

Dans le paragraphe précédent, nous avons utilisé le terme « ordre ». Avant de continuer la formation, prenons un instant pour t’expliquer ce qu’est un « ordre » à la Bourse :

👉 Signification du mot « Ordre » : lorsque les gens de ton entourage mentionnent qu’ils investissent en bourse, c’est qu’ils achètent les parts d’une entreprise (les actions) ou encore un groupe d’actions (FNB). Simplement dit, « Placer ton ordre » veut dire : toi en train de cliquer sur un bouton pour transformer ton épargne en actions (sans intermédiaire).

Ici, tu apprendras les principaux types d’ordres à connaître pour investir à long terme dans un FNB . L’équipe de Liberté 45 a aussi conçu un exemple concret et tu verras comment placer tes premiers dollars en bourse via la plateforme Wealthsimple.

C’est vraiment la base pour commencer à investir en bourse.

La plupart du temps, si tu as de l’argent placé actuellement avec ta banque, c’est qu’ils investissent ton argent à la Bourse dans des portefeuilles (groupe d’actions regroupant plusieurs entreprises) pré-établis et te recommandent ceux les mieux adaptés à ton niveau de risque.

Le problème avec cette méthode est qu’il y a un frais de 2% de ton retour sur investissement tout au long de ta vie; et qui peut représenter des dizaines de milliers de dollars à long terme.

Pour conserver tes retours sur investissements, tu n’as qu’à placer tes propres ordres en bourse dans un FNB de façon autonome avec une plateforme de courtage en ligne de ton choix.

Comme nous l’avons mentionné dans un guide précédent (clique ici pour y accéder), nous avons étudié et comparé des dizaines de plateformes qui s’offrent à toi pour placer tes propres ordres en bourse.

D’après nos recherches, les 2 meilleures plateformes sont les suivantes :

• Pour débutant / investissement dans un FNB : Wealthsimple
• Pour intermédiaire / avancé :Questrade

Une fois ton inscription complétée et ton ouverture de compte effectué avec l’une ou l’autre de ces plateformes, la première chose que tu auras à faire est de placer ton premier ordre (acheter tes premières actions en bourse).

L’ordre est la chose qui te permet de transférer tes épargnes en actions.

Les 3 principaux types d’ordre

Une fois que ton compte Wealthsimple est créé (c’est super facile, ça prend 2 minutes), tu seras toujours accueilli par une page avec 3 choix.

Pour placer ton premier ordre, cliques sur le bouton «trade et crypto» comme l’indique la flèche rouge

Par la suite, tu seras redirigé vers le tableau de bord de ton compte d’investisseur.

🥳 Rendu ici, félicitations ! Tu as déjà accompli la moitié du travail, tu es presque totalement autonome.

Sur ton tableau de bord, tu pourras voir la balance de ton compte (à gauche) et une liste d’actions à surveiller (ignore la pour l’instant).

Pour placer ton premier ordre, clique sur la barre de recherche et trouve un symbole de ton choix (sans être une recommandation d’achat, il pourrait être intéressant pour toi de commencer par choisir un symbole dans cette liste de FNB les plus performants des dernières années (clique ici pour y accéder).

🚨 Alerte de mots trop compliqué 🚨 : Symbole.

👉 Signification du mot « symbole » : Un symbole boursier est une combinaison unique de lettres ou de chiffres, utilisé pour identifier une action en bourse, communément appelé « ticker » en anglais. Exemple de symbole d’entreprise :

• Investir dans Google 👉 symbole : GOOGL
• Investir dans Apple 👉 symbole : AAPL
• Investir dans Palantir 👉 symbole : PLTR
• Investir dans un FNB 👉 symbole : voir la seconde colonne de ce document

Note : si tu veux trouver les symboles d’une entreprise ou d’un FNB (les FNB sont optimales à tes débuts, beaucoup moins de risques et des retours à long terme super intéressants), tu n’as qu’à te diriger sur ta barre de recherche Google et écrire la formule suivante :

[nom de l’entreprise ou du FNB de ton choix] Stock price

Tu verras apparaître ceci :

La flèche rouge pointe le symbole du FNB.

À noter que lorsque tu entends parler de «ETF», c’est la même chose qu’un FNB, c’est simplement l’acronyme anglais pour « Fonds Négociés en bourse ».

Dans le cadre de cette capsule d’information, tu n’as pas besoin de comprendre complètement ce qu’est un FNB.
Dis-toi simplement que c’est l’investissement le moins risqué et le plus rentable pour entamer ta carrière d’investisseur autonome.

Maintenant que la notion de symbole est définie (du moins on le souhaite, n’hésite pas à écrire sur le mur du groupe si tu as besoin de clarification)…
Retournons sur Wealthsimple.

Tape le symbole de ton choix dans ta barre de recherche. Dans notre exemple, nous avons choisi le FNB dénommé « Vanguard FTSE Canada All Cap Index ».

Son symbole : VCN

Rendement des 5 dernières années : 38,19%

Ce qui veut dire que si tu avais investi 10 000$ en 2016 dans ce FNB (VCN), ton investissement aurait une valeur actuelle d’environ 13 800$ et ce, malgré l’impact de la pandémie :

Dans le but de garder cette formation simple, nous n’aborderons pas les détails de ce choix (nous t’en parlerons davantage la semaine prochaine).

Pour le moment, disons que nous choisissons d’investir dans ce FNB par le fait qu’il est rentable et que sa diversité minimise les risques de perdre de l’argent (comme tu peux le voir sur le graphique ci-dessus).

On est maintenant rendu au point culminant du minicours : placer ton premier ordre.

Lorsque viendra le temps de faire ta première transaction, indépendamment du montant choisi, Wealthsimple te propose 3 choix lorsque tu cliques sur le gros bouton «type d’ordre» comme l’indique la flèche rouge ici :

Prenons donc un instant pour te guider et choisir le bon type d’ordre avant d’acheter ta première action ou ton premier FNB.

Type d’ordre #1 : achat au cours du marché

L’ordre au cours du marché permet d’acheter ou de vendre une quantité de titres sans limite de prix.

Vous allez donc indiquer que vous souhaitez acheter X actions sans fixer de prix, vous prendrez donc les meilleurs prix offerts par les vendeurs.

• L’avantage de ce type d’ordre est qu’il est prioritaire sur les ordres à cours limité, dont nous parlerons plus tard et privilégie la quantité de titres demandés avec une exécution immédiate (si le nombre de titres disponibles à la vente est suffisant).

L’ordre au cours du marché est prioritaire sur tous les autres ordres car il privilégie la rapidité de l’achat peu importe les conditions de prix affichées… Il s’agit ici d’y aller au plus vite sans se soucier exactement du prix d’entrée.

*Important : dans wealthsimple, lorsque vous passez un ordre au cours du marché, il sera exécuté au meilleur prix offert.

Gardez en tête que les prix du marché fluctuent constamment et les cotes que vous voyez dans l’application sont retardées de 15 minutes. Votre ordre peut donc être exécuté à un prix différent de celui affiché au moment de passer votre ordre.

Si le cours actuel de l’action est plus élevé de 5 % (ou plus) que le prix indiqué lorsque vous passez votre ordre, il se peut qu’il ne soit pas exécuté tant que le prix ne descend pas en dessous de ce plafond.

Comme le montre ce graphique, ça vise à te protéger d’un achat beaucoup plus cher que prévu.

Donc sois sans crainte, si tu investis dans un FNB pour le long terme, tu as de très bonnes chances d’être gagnant!

Type d’ordre #2 : achat à cours limité

L’achat à cours limité permet de fixer et maîtriser un prix d’exécution (prix maximum à l’achat et prix minimum à la vente).

L’exécution peut être partielle ou totale en fonction de la quantité disponible sur le carnet d’ordres.
Type d’ordre #3 : achat stop à cours limité.

Un ordre Stop Loss est un ordre de vente qui se déclenche lorsque le titre atteint un certain prix (condition que vous aurez fixée) avec pour objectif de limiter vos pertes ou d’essayer de s’assurer un niveau de gains. Une fois que la condition est atteinte, l’ordre de vente est déclenché sous la forme d’un ordre « au cours du marché ».

Exemple : tu achètes 1 action à 100€. Tu souhaites éviter de perdre plus de 10% de ton investissement, tu places donc un ordre « Stop Loss » à 90€.

Le lendemain, la société sur laquelle tu avais misé tes 100€ annonce une mauvaise nouvelle et le cours de son action plonge en bourse.

Si le cours atteint 90€, wealthsimple mettra ton action en vente via un ordre au cours du marché.
En résumé, voici les avantages et inconvénients de ces 3 types d’ordre :

Règle générale, si tu achètes un FNB et que tes objectifs de gains sont à long terme…

Ça signifie que la fluctuation du prix au day-to-day ne doit pas t’empêcher d’investir.

Tu choisiras alors un ordre au cours du marché. Dans le cadre de cet exemple est parfait.

On achète le FNB et on laisse mijoter et composer avec les années.

Sans frais bancaires !
Une fois ta transaction complétée, tu pourras te diriger sous l’onglet activité de ton compte. Tu y verras l’historique de tes transactions et ordres.

À noter que si tu achètes des actions d’un FNB en dehors des jours d’ouverture (et oui, comme un magasin, le marché boursier est seulement ouvert du lundi au vendredi de 9h00 à 16h30), ton ordre sera complété dès la première heure d’ouverture.

Tu peux d’ailleurs utiliser le calculateur « scénario d’investisseur» que nous avons créé pour toi et te projeter dans le futur quant à l’investissement que tu effectueras aujourd’hui dans ton premier FNB.

👉 Clique ici pour télécharger le calculateur sur ton bureau 💖

Conclusion du premier mini cours concernant la Bourse.

Il existe plus de 5 000 FNB disponibles à travers le monde.

Et bien que ceux cotés aux Etats-Unis et dans certains pays hors Europe ne sont généralement pas accessibles aux investisseurs européens pour des raisons réglementaires, il en reste tout de même plusieurs milliers à votre disposition.